4 способа начать карьеру в финансовой сфере

 

In this article we’ll explore things that recent and soon-to-be graduates can do to decide where they want their financial planning career to go and to then get a leg-up on the competition.

Подготовьтесь к выпуску

Возможно, первый и наиболее очевидный способ действий - просто выбрать подходящую специальность. К ним относятся бизнес, экономика, финансы или бухгалтерский учет. Программы личного финансового планирования предлагаются в большем количестве университетов как на уровне магистратуры, так и на уровне бакалавриата. Эти программы могут быть особенно полезными, потому что они также часто затрагивают ряд тем, которые другие программы не охватывают. Эти темы включают права потребителей, динамику финансов в семье и психологию выхода на пенсию.

Традиционные учебные программы по финансовому планированию охватывают только те материалы, которые имеют непосредственное отношение к экзамену Совета по сертифицированному финансовому планированию (CFP®), такие как инвестиции, страхование и налоги. Таким образом, выбор в качестве специализации финансового планирования предоставит студентам гораздо более широкую базу знаний, с которой они смогут начать свою карьеру. Понимание психологии финансов и инвестирования будет неоценимым подспорьем при работе с клиентами, и на самом деле это навык, которым все специалисты по финансовому планированию должны в той или иной степени овладеть.

Внеклассные занятия

Конечно, выбор правильной специальности - это только один шаг, который студенты могут сделать для продолжения своей карьеры до окончания учебы. Студентам доступен ряд других вариантов, которые будут хорошо смотреться в резюме для потенциальных работодателей. Вот несколько примеров.

• Подготовка налоговой декларации на прибыль - Это хороший практический навык, который может принести большую пользу учащемуся во многих отношениях. Помимо предоставления прочного практического опыта работы с клиентами в финансовой отрасли, он также предоставит студентам основную налоговую информацию, которая будет проверена на экзамене CFP® Board.
• Работа в банке - Student planners often find that working at a bank provides multiple career benefits. It’s a job that easily fits around an academic schedule. The pay is better than many other after-school jobs. It looks good on a resume, gives practical work experience and shows that you are a responsible person.
• Сидеть на экзамене для зачисленного агента - This exam is administered by the IRS every September. The test covers virtually all of the tax material found in the CFP® Board exam. Passing this test and earning this designation will be an impressive credential to present to prospective employers in any field of financial practice. You’ll also gain a tremendous advantage over CFP® applicants that have had no previous tax training.
• Стажировки - Работа в качестве стажера в фирме финансового планирования принесет очевидные выгоды любому студенту. Однако, хотя любая стажировка может быть полезной, работа в небольшой компании, вероятно, даст больше практического опыта работы с клиентами и процессом финансового планирования, чем в более крупной фирме, где стажеры часто отводятся на административную поддержку или в маркетинговые роли.

Поиск работы

В распоряжении выпускников есть ряд инструментов, которые могут значительно увеличить их влияние на финансовое сообщество. Очевидно, что выпускник, прошедший стажировку в местной компании, имеет существенное преимущество перед неизвестным конкурентом при выборе вакансии.

For those who do not have this luxury, the Internet can be an indispensable resource. Websites such as brokerhunter.com continually list all available postings from many companies. Those who prefer to take a face-to-face approach and network themselves (and even those who don’t) would be wise to join the local chapter of a financial planning organization, such as the Financial Planning Association or the National Association of Insurance and Financial Advisors. These groups offer many resources to both rookie and veteran planners and are well worth the cost of membership. Their websites often contain job postings, too.

После выпуска

Знать, какая работа вам больше всего подходит, может быть непросто. Вот еще несколько моментов, которые следует учитывать при выборе карьерного пути:

• Сегодня в индустрии финансового планирования используется ряд различных бизнес-моделей. Биржевые маклеры и страховые агенты обычно работают за счет комиссии, в то время как зарегистрированные инвестиционные консультанты, как правило, взимают либо почасовую плату, либо процент от активов под управлением в качестве компенсации.
• Размер компании имеет значение. Крупные компании предоставят такие удобства, как офисные помещения, визитки и бланки. Однако более крупные компании могут также иметь жесткие производственные квоты, более низкие выплаты по комиссиям и строго регулируемую среду.
  
  In turn, small financial companies offer a more relaxed atmosphere and a more comprehensive array of products and services. Working at a smaller firm can also provide a much broader range of experience for new representatives, who may have the freedom to implement a well-rounded financial plan for a client. This plan could include such things as mortgage planning and income tax preparation. It’s doubtful you would have this kind of responsibility at a large company.
• Training and support differ from company to company. Financial firms such as Smith Barney or Northwestern Mutual will provide their employees with all the necessary education and training that they need in order to pass the requisite tests, as well as thorough sales and product training. Many new advisors will benefit from the training programs offered by the large companies. Even if you ultimately lose out to the competition at a large firm, you will still have marketable skills that are attractive to small firms that can’t provide the kind of training and licensing you’ve received.
• Наконец, правила регулирующего органа финансовой отрасли требуют спонсорства брокера / дилера для сдачи любого экзамена на лицензирование ценных бумаг.

Суть

College students have many things that they can do to improve their marketability before graduation. Once you’re out in the real world, remember that the initial key to success in the financial planning business is persistence. Some graduates will find their place in the field immediately, while others may have to try a few different working environments to find the one that best suits them. Hard work and perseverance will always pay off for those who are willing to risk failure to achieve their dreams.

 

Ссылка на источник