4 способа начать карьеру в финансовой сфере

 

В этой статье мы рассмотрим, что могут сделать недавние и будущие выпускники, чтобы решить, в каком направлении они хотят двигаться в своей карьере финансового планирования, и затем получить преимущество в конкурентной борьбе.

Подготовьтесь к выпуску

Возможно, первый и наиболее очевидный способ действий - просто выбрать подходящую специальность. К ним относятся бизнес, экономика, финансы или бухгалтерский учет. Программы личного финансового планирования предлагаются в большем количестве университетов как на уровне магистратуры, так и на уровне бакалавриата. Эти программы могут быть особенно полезными, потому что они также часто затрагивают ряд тем, которые другие программы не охватывают. Эти темы включают права потребителей, динамику финансов в семье и психологию выхода на пенсию.

Традиционные учебные программы по финансовому планированию охватывают только те материалы, которые имеют непосредственное отношение к экзамену Совета по сертифицированному финансовому планированию (CFP®), такие как инвестиции, страхование и налоги. Таким образом, выбор в качестве специализации финансового планирования предоставит студентам гораздо более широкую базу знаний, с которой они смогут начать свою карьеру. Понимание психологии финансов и инвестирования будет неоценимым подспорьем при работе с клиентами, и на самом деле это навык, которым все специалисты по финансовому планированию должны в той или иной степени овладеть.

Внеклассные занятия

Конечно, выбор правильной специальности - это только один шаг, который студенты могут сделать для продолжения своей карьеры до окончания учебы. Студентам доступен ряд других вариантов, которые будут хорошо смотреться в резюме для потенциальных работодателей. Вот несколько примеров.

• Подготовка налоговой декларации на прибыль - Это хороший практический навык, который может принести большую пользу учащемуся во многих отношениях. Помимо предоставления прочного практического опыта работы с клиентами в финансовой отрасли, он также предоставит студентам основную налоговую информацию, которая будет проверена на экзамене CFP® Board.
• Работа в банке - Студенты-планировщики часто обнаруживают, что работа в банке дает множество карьерных преимуществ. Это работа, которая легко вписывается в академический график. Заработок лучше, чем на многих других внешкольных работах. Он хорошо смотрится в резюме, дает практический опыт работы и показывает, что вы ответственный человек.
• Сидеть на экзамене для зачисленного агента - Этот экзамен проводится IRS каждый сентябрь. Тест охватывает практически все налоговые материалы, которые можно найти на экзамене CFP® Board. Пройдя этот тест и получив это звание, можно будет представить его потенциальным работодателям в любой области финансовой практики. Вы также получите огромное преимущество перед соискателями CFP®, которые ранее не проходили налоговую подготовку.
• Стажировки - Работа в качестве стажера в фирме финансового планирования принесет очевидные выгоды любому студенту. Однако, хотя любая стажировка может быть полезной, работа в небольшой компании, вероятно, даст больше практического опыта работы с клиентами и процессом финансового планирования, чем в более крупной фирме, где стажеры часто отводятся на административную поддержку или в маркетинговые роли.

Поиск работы

В распоряжении выпускников есть ряд инструментов, которые могут значительно увеличить их влияние на финансовое сообщество. Очевидно, что выпускник, прошедший стажировку в местной компании, имеет существенное преимущество перед неизвестным конкурентом при выборе вакансии.

Для тех, у кого нет такой роскоши, Интернет может стать незаменимым ресурсом. Такие веб-сайты, как brokerhunter.com, постоянно перечисляют все доступные сообщения от многих компаний. Тем, кто предпочитает личный подход и общение (и даже тем, кто этого не делает), будет разумно присоединиться к местному отделению организации финансового планирования, такой как Ассоциация финансового планирования или Национальная ассоциация страхования. и финансовые консультанты. Эти группы предлагают множество ресурсов как новичкам, так и ветеранам планирования, и стоят стоимости членства. Их веб-сайты также часто содержат объявления о вакансиях.

После выпуска

Знать, какая работа вам больше всего подходит, может быть непросто. Вот еще несколько моментов, которые следует учитывать при выборе карьерного пути:

• Сегодня в индустрии финансового планирования используется ряд различных бизнес-моделей. Биржевые маклеры и страховые агенты обычно работают за счет комиссии, в то время как зарегистрированные инвестиционные консультанты, как правило, взимают либо почасовую плату, либо процент от активов под управлением в качестве компенсации.
• Размер компании имеет значение. Крупные компании предоставят такие удобства, как офисные помещения, визитки и бланки. Однако более крупные компании могут также иметь жесткие производственные квоты, более низкие выплаты по комиссиям и строго регулируемую среду.
  
  В свою очередь, небольшие финансовые компании предлагают более спокойную атмосферу и более широкий спектр продуктов и услуг. Работа в небольшой фирме также может предоставить гораздо более широкий спектр опыта для новых представителей, которые могут иметь свободу в реализации всестороннего финансового плана для клиента. Этот план может включать в себя такие вещи, как планирование ипотеки и подготовка налога на прибыль. Вряд ли у вас будет такая ответственность в крупной компании.
• Обучение и поддержка различаются от компании к компании. Финансовые фирмы, такие как Smith Barney или Northwestern Mutual, предоставят своим сотрудникам все необходимое образование и обучение, которые им необходимы для прохождения необходимых тестов, а также тщательное обучение продажам и продуктам. Многие новые консультанты получат пользу от программ обучения, предлагаемых крупными компаниями. Даже если вы в конечном итоге проиграете конкуренции в крупной фирме, у вас все равно останутся востребованные на рынке навыки, привлекательные для небольших фирм, которые не могут обеспечить такого рода обучение и лицензию, которые вы получили.
• Наконец, правила регулирующего органа финансовой отрасли требуют спонсорства брокера / дилера для сдачи любого экзамена на лицензирование ценных бумаг.

Суть

У студентов колледжей есть много вещей, которые они могут сделать для повышения своей конкурентоспособности до окончания учебы. Оказавшись в реальном мире, помните, что главный ключ к успеху в бизнесе финансового планирования - это настойчивость. Некоторые выпускники сразу же найдут свое место в этой области, в то время как другим, возможно, придется попробовать несколько различных условий работы, чтобы найти ту, которая им больше всего подходит. Тяжелая работа и настойчивость всегда окупаются тем, кто готов рискнуть и потерпеть неудачу в достижении своей мечты.

 

Ссылка на источник