4 способи розпочати свою фінансову кар'єру

 

У цій статті ми розглянемо речі, які нещодавні та майбутні випускники можуть зробити, щоб вирішити, куди вони хочуть рухатися у своїй кар’єрі з фінансового планування, а потім отримати відпочинок у конкурсі.

Підготуйтеся до навчання

Можливо, перший і найочевидніший спосіб дій - це просто вибрати відповідну спеціальність. До них належать бізнес, економіка, фінанси чи бухгалтерський облік. Персональні програми фінансового планування пропонуються в більшій кількості університетів, як на рівні магістратури, так і на рівні бакалавра. Ці програми можуть бути особливо корисними, оскільки вони також часто зачіпають низку тем, які інші програми не охоплюють. Ці теми включають права споживачів, динаміку фінансів у сім’ї та психологію виходу на пенсію.

Традиційні навчальні програми з фінансового планування охоплюватимуть лише матеріали, які мають безпосереднє відношення до іспиту Ради сертифікованого фінансового планувальника (CFP®), наприклад, інвестиції, страхування та податки. Тому вибір фінансового планування як спеціальності надасть студентам набагато ширшу базу знань, з яких вони можуть почати свою кар’єру. Розуміння психології фінансів та інвестування стане неоціненною допомогою у спілкуванні з клієнтами, і насправді це навик, яким до певної міри повинні володіти всі фінансові планувальники.

Позакласні заходи

Звичайно, вибір правильної спеціальності – це лише один крок, який студенти можуть зробити для подальшої кар’єри до закінчення навчання. Є ряд інших варіантів, доступних для студентів, які будуть добре виглядати в резюме потенційним роботодавцям. Ось кілька прикладів.

• Підготовка податкових декларацій - Це хороший, практичний навик, який може принести велику користь студенту в багатьох аспектах. На додаток до надійного практичного досвіду роботи з клієнтами у фінансовій галузі, він також навчить студентів базовій податковій інформації, яка буде перевірена на іспиті CFP® Board.
• Робота в банку - Студенти-планувальники часто виявляють, що робота в банку дає багато переваг у кар’єрі. Це робота, яка легко вписується в академічний графік. Оплата вища, ніж у багатьох інших позашкільних роботах. Це добре виглядає в резюме, дає практичний досвід роботи і свідчить про те, що ви відповідальна людина.
• Здача іспиту на зареєстрований агент – Цей іспит проводиться IRS кожного вересня. Тест охоплює практично всі податкові матеріали, знайдені в іспиті CFP® Board. Проходження цього тесту та отримання цього звання буде вражаючим сертифікатом, який можна представити потенційним роботодавцям у будь-якій сфері фінансової практики. Ви також отримаєте величезну перевагу перед кандидатами CFP®, які не пройшли попереднього навчання з оподаткування.
• Стажування - Робота стажером у фірмі з фінансового планування дасть очевидні переваги для будь-якого студента. Проте, хоча будь-яке стажування може бути корисним, робота в меншій компанії, швидше за все, забезпечить більше практичного досвіду з клієнтами та процесом фінансового планування, ніж у більшій фірмі, де стажерів часто відводять до адміністративної підтримки чи маркетингових ролей.

Пошук роботи

Випускники мають у своєму розпорядженні низку інструментів, які можуть значно збільшити їх вплив на фінансове співтовариство. Очевидно, що випускник, який пройшов стажування в місцевій компанії, має істотну перевагу перед невідомим конкурентом у процесі відбору роботи.

Для тих, хто не має цієї розкоші, Інтернет може стати незамінним ресурсом. Такі веб-сайти, як brokerhunter.com, постійно перераховують усі доступні публікації від багатьох компаній. Тим, хто вважає за краще використовувати особистий підхід і спілкуватися в мережі (і навіть тим, хто цього не робить), було б розумно приєднатися до місцевого відділення організації фінансового планування, наприклад, Асоціації фінансового планування або Національної асоціації страхування. та фінансові консультанти. Ці групи пропонують багато ресурсів як для новачків, так і для ветеранів планування, і вони цілком варті вартості членства. Їх веб-сайти також часто містять оголошення про вакансії.

Після закінчення навчання

Знати, яка робота найкраще підходить для вас, може бути складним завданням. Ось ще кілька пунктів, які слід враховувати, вибираючи кар’єрний шлях:

• Сьогодні в галузі фінансового планування використовуються різноманітні бізнес-моделі. Біржові брокери та страхові агенти зазвичай працюють на комісію, тоді як зареєстровані інвестиційні консультанти, як правило, стягують або погодинну плату, або відсоток від активів під управлінням як компенсацію.
• Розмір компанії має значення. Великі компанії нададуть такі зручності, як офісні приміщення, візитки та бланки. Однак великі компанії також можуть мати жорсткі квоти на виробництво, нижчі виплати комісій і суворо регульоване середовище.
  
  У свою чергу, невеликі фінансові компанії пропонують більш спокійну атмосферу та більш повний набір продуктів і послуг. Робота в меншій фірмі також може забезпечити набагато ширший спектр досвіду для нових представників, які можуть мати свободу реалізувати всеосяжний фінансовий план для клієнта. Цей план може включати такі речі, як планування іпотеки та підготовка податку на прибуток. Сумнівно, що у вас буде така відповідальність у великій компанії.
• Навчання та підтримка відрізняються від компанії до компанії. Фінансові фірми, такі як Smith Barney або Northwestern Mutual, нададуть своїм співробітникам всю необхідну освіту та підготовку, необхідну для проходження необхідних тестів, а також ретельне навчання з продажів і продуктів. Багато нових радників отримають користь від навчальних програм, які пропонують великі компанії. Навіть якщо ви в кінцевому підсумку програєте конкуренції у великій фірмі, ви все одно матимете ринкові навички, привабливі для невеликих фірм, які не можуть забезпечити навчання та ліцензування, які ви отримали.
• Нарешті, нормативні акти Управління фінансової індустрії вимагають спонсорства з боку брокера/дилера, щоб скласти будь-який іспит з ліцензування цінних паперів.

Суть

Студенти коледжу мають багато речей, які вони можуть зробити, щоб підвищити свою репутацію до випуску. Потрапивши в реальний світ, пам’ятайте, що початковий ключ до успіху в бізнесі з фінансового планування – це наполегливість. Деякі випускники відразу знайдуть своє місце в цій галузі, тоді як іншим, можливо, доведеться спробувати кілька різних робочих середовищ, щоб знайти те, яке їм найкраще підходить. Наполегливість і наполегливість завжди окупляться тим, хто готовий ризикнути невдачею, щоб досягти своєї мрії.

 

Посилання на джерело